Expunge

Co je Expunge?

Vymazat je úkon, kterým se odstraňuje formální stížnost zákazníka podaná na makléře s cennými papíry z veřejných záznamů Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tyto záznamy o makléřích jsou vedeny v systému centrálního registru (CRD) jako způsob sledování profesního chování makléřů.

Makléř, který má pocit, že proti němu byla v CRD zaregistrována nespravedlivá stížnost, může podniknout kroky k vymazání černého puntíku. Každý makléř by chtěl mít čistý rejstřík, aby mu pomohl při provádění jeho obchodních záležitostí.

Klíčové způsoby

Jak Expunging funguje

Stížnosti zákazníků, které byly předloženy FINRA na neetické jednání makléřů, jsou zaneseny do systému CRD, umístěny na veřejné webové stránce FINRA BrokerCheck a zaznamenány na makléřově formuláři U-4. Ať už jsou tyto nároky vzneseny nespravedlivě, nebo ne, stížnosti na makléře jsou zveřejněny bez ohledu na to, zda bylo zjištěno, že se makléř skutečně dopustil jakéhokoli protiprávního jednání.

I když je později stížnost stažena nebo rozhodci FINRA dojdou k závěru, že stížnost postrádá opodstatnění, stížnost se stejně objeví ve FINRA BrokerCheck. Zůstane tam, pokud makléř úspěšně nedonutí FINRA, aby stížnost vymazala. To se často snadněji řekne, než udělá.

Překážky procesu vymizení

Proces k vymazání stížnosti se řídí pravidly FINRA 12805 a 2080. FINRA vyhazov nazývá „mimořádným opatřením“, takže makléř začíná tím, že zírá na vysokou stěnu, po které má vylézt. Makléř musí uspořádat osobní nebo telefonické jednání s rozhodčím tribunálem, aby se hájil jeho případem; tento tribunál pak musí souhlasit s předáním případu jiné skupině rozhodců, a pokud se shodnou, makléř se pak musí vrátit k FINRA, aby se domáhal odstranění nežádoucího záznamu. Celý proces může trvat až 10 měsíců.

V únoru 2018 FINRA navrhla změny, které byly na stole pro výmaz. Tyto změny, pokud projdou, ještě více ztíží možnost výmazu stížnosti. Mezi nová pravidla patří:

Na obranu FINRA je třeba říci, že makléři, kteří se živí honbou za penězi, prokázali, že ne vždy jednají eticky. Potenciální dlouhotrvající (nebo dokonce trvalé) vstupy do BrokerCheck, které by se na nich špatně odrážely, slouží jako odstrašující prostředek proti neprofesionálnímu jednání. To je možná důvod, proč je proces expungace pro makléře již tak skličující a FINRA usiluje o to, aby byl ještě skličující.