Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC)

Co je Federální zkušební rada finančních institucí (FFIEC)?

Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) je meziagenturní orgán americké vlády složený z několika finančních regulačních agentur. FFIEC byl vytvořen 10. března 1979 a má podporovat konzistentní a jednotné standardy pro finanční instituce; rada také dohlíží na oceňování nemovitostí v USA.

Klíčové způsoby

Pochopení Federální zkušební komise pro finanční instituce (FFIEC)

FFIEC byl založen v roce 1979 v souladu s ustanoveními zákona o regulaci a kontrole úrokových sazeb finančních institucí z roku 1978. Původně se skládal z pěti federálních agentur s úlohou ve finanční regulaci.

Členskými orgány jsou:

Šestý orgán, Státní Liason výbor, byl přidán jako člen s hlasovacím právem v roce 2006.

FFIEC jako meziagenturní regulační orgán vytváří jednotné standardy a zásady pro prověřování finančních institucí všemi svými složenými agenturami. Dále vydává doporučení, jejichž cílem je zachovat jednotnost v tom, jak jsou finanční instituce regulovány na federální úrovni.

FFIEC vyvíjí standardizované systémy výkaznictví pro banky a finanční instituce pod federálním dohledem, holdingové společnosti s nimi spojené a nefinanční dceřiné společnosti finančních institucí i jejich holdingových společností. V této funkci FFIEC školí examinátory, kteří pracují pro členské agentury rady. Tyto vzdělávací programy jsou rovněž otevřeny zaměstnancům státních regulačních agentur.

Nedodržování norem FFIEC může mít za následek pokuty a sankce, stejně jako poškození pověsti finanční instituce.

FFIEC

Existuje jedenáct kategorií předpisů FFEIC, od správy informací a bezpečnosti až po rozvoj podnikání a plánování kontinuity. Tato pravidla mají chránit spotřebitele před riziky nebo špatným hospodařením ze strany jejich finančních institucí.

Aby bylo zajištěno dodržování pravidel, má FFEIC možnost ukládat finanční institucím pod federálním dohledem pokuty a další sankce.

FFIEC a nemovitosti

V roce 1980 byla radě svěřena odpovědnost za usnadnění přístupu veřejnosti k informacím o hypotékách od finančních institucí v souladu se zákonem o zveřejňování informací o hypotékách na bydlení z roku 1975. HMDA žádá věřitele, aby identifikovali pohlaví, rasu a příjmy těch, kteří žádají o hypotéku nebo ji získají. Tyto údaje umožňují FFIEC sledovat trendy v oblasti bydlení a hypotečních půjček a půjček, jako je například hlášený nárůst hypotečních půjček černochů a Hispánců od roku 1993.

Doporučujeme:  Fáze Annuitizace

V návaznosti na zákon FIRREA (Financial Institutions Reform, Recovery, and Enforcement Act) z roku 1989 (FIRREA) zřídil FFIEC hodnotící podvýbor (ASC) pro regulaci oceňování nemovitostí v USA. ASC to dělá prostřednictvím hodnotící nadace, která se skládá z hodnotící kvalifikační rady (AQB), hodnotící praxe rady (APB) a hodnotící standardy rady (ASB).

FFIEC a kybernetická bezpečnost

V roce 2013 FFEIC, který si uvědomil význam on-line operací pro moderní finance, vytvořil pracovní skupinu pro kybernetickou bezpečnost a kritickou infrastrukturu. Tento orgán je odpovědný za vytváření praktických standardů a zásad pro dodržování předpisů napříč všemi finančními regulačními orgány.

S cílem zajistit, aby bankovní systém zůstal bezpečný, pracovní skupina pro kybernetickou bezpečnost zveřejňuje pravidelné pokyny týkající se vhodných opatření na ochranu údajů spotřebitelů, rizik pro systém mezibankovních zpráv a nebezpečí spojených s hackerskými útoky a kybernetickým vydíráním.

Co je FFIEC Compliance?

FFIEC compliance znamená dodržování pravidel a standardů stanovených Federální radou pro zkoušení finančních institucí. Nedodržení těchto standardů může mít za následek pokuty a sankce pro finanční instituci.

Kdo je regulován FFIEC?

FFEIC odpovídá za vytvoření jednotných regulačních standardů a systémů vykazování pro všechny finanční instituce pod federálním dohledem, jakož i jejich holdingové společnosti a dceřiné společnosti. Stručně řečeno, každá instituce, která je regulována jednou z členských agentur FFEIC, fakticky podléhá pravidlům FFEIC.

Co je příručka FFIEC IT?

Jaký je rozdíl mezi FFIEC 031 a 041?

FFEIC 031 je povinná zpráva o stavu a příjmech bank se zahraničními a tuzemskými pobočkami. FFIEC 041 je konsolidovaná zpráva o stavu a příjmech bank pouze s tuzemskými pobočkami.