Kontrola depozitního převodu

Co je kontrola depozitního převodu?

Depozitní převodní kontrolu (DTC) využívá určená inkasní banka k uložení denních příjmů korporace z více míst. Depozitní převodní kontroly jsou způsobem, jak zajistit lepší správu hotovosti pro společnosti, které vybírají hotovost na více místech.

Data jsou přenášena informační službou třetí strany z každého místa, ze kterého jsou vytvořeny DTC pro každé místo vkladu. Tyto informace jsou pak zadány do systému pro zpracování dat v cílové bance pro vklad.

Pochopení kontrol depozitních převodů

Kontroly depozitních převodů používají firmy k výběru příjmů z více míst, které jsou pak jednorázově uloženy v bance nebo jiné instituci. Říká se jim také depozitní převodní směnky.

Informační služba třetí strany používaná k přenosu dat tak činí prostřednictvím koncentrační banky. Koncentrační banka je primární finanční institucí organizace nebo tam, kde provádí většinu svých finančních transakcí. Koncentrační banka pak vytváří DTC pro každé místo vkladu, které se zadává do systému.

Klíčové způsoby

Kontrola depozitního převodu vypadá jako osobní kontrola, až na to, že přes horní střed líce kontroly je napsáno „Kontrola depozitního převodu“. Tyto listiny jsou nepřevoditelné a nejsou opatřeny podpisem.

DTC nelze zaměňovat s jednodenními vklady. Podniky dostávají klíč k zabezpečené schránce. Vklady, které jsou uloženy v tašce s vkladovými lístky, jsou v této schránce vysazovány po pracovní době. Banka schránku ráno otevře a uloží jednodenní vklad na běžný účet podniku.

DTC vs. systémy automatického zúčtování (ACH)

Firmy, které nejsou součástí sítě ACH, musí stále používat DTC.

Zvláštní úvahy

Jak bylo uvedeno výše, depozitní kontroly převodů umožňují společnostem lépe řídit svůj příliv. Správa podnikové hotovosti je obecně řízena podnikovým pokladníkem. Tato funkce je důležitá ve společnostech s vysokými příchozími a odchozími peněžními toky v kombinaci s nízkými ziskovými maržemi. Příkladem těchto odvětví jsou navazující odvětví ropy a zemního plynu, předními hráči jsou BP, Shell, Exxon, Total a masoví prodejci jako Walmart, Amazon, H&M, Zara a Home Depot.

DTC a ACH mohou některým organizacím pomoci sledovat příliv hotovosti. Tyto systémy často pomáhají organizovat pohledávky (AR) spolu s výší inkasa.