Přenosový agent

Co je to převáděcí agent?

Transferový agent je svěřenecká společnost, banka nebo podobná instituce určená korporací pro účely vedení finančních záznamů investora a sledování zůstatku na účtu každého investora. Transferový agent eviduje transakce, ruší a vydává certifikáty, zpracovává poštovní zásilky investorů a řeší řadu dalších problémů investorů, včetně opětovného vydání ztracených nebo odcizených certifikátů.

Transferoví zástupci úzce spolupracují s registrátory, aby zajistili, že investoři obdrží včas své splatné úroky a výplaty dividend. Transferoví zástupci rovněž dohlížejí na zasílání měsíčních investičních výkazů akcionářům podílových fondů.

Klíčové způsoby

Přenosový agent

Understanding Transfer Agent

Když investoři kupovali cenný papír, obdrželi tradičně fyzický papírový certifikát. Dnes vydávají převodní zprostředkovatelé certifikáty v zaknihované podobě – elektronické metodě evidence vlastnictví cenných papírů, která šetří obrovské množství času a peněz. Tyto zaknihované cenné papíry se liší v závislosti na investici.

Například dluhopisy jsou vydávány v tisícidolarových násobcích, zatímco akcie a podílové fondy jsou vydávány jako akcie. Mezitím se podílové investiční fondy (UIT) prodávají v blokových jednotkách. Převodci zpracovávají všechny typy cenných papírů v zaknihované podobě, a to v jakékoli nezbytné podobě, kterou musí mít.

Povinnosti agenta transferu

Převaděči podobně poskytují akcionářům výroční zprávy, včetně auditovaných účetních závěrek společností. A na konci roku převodní zprostředkovatelé a registrátoři společně posílají investorům federální daňové informace, včetně informací o dividendách a zaplacených úrocích, spolu s údaji o obchodech s cennými papíry uskutečněných během roku.

Rozdělení finančních prostředků a podílů

Transferoví zprostředkovatelé vyplácejí investorům výplaty dividend na základě záznamů registrátora. Transferoví zprostředkovatelé například po dosažení splatnosti zasílají držitelům dluhopisů výplaty úroků, jakož i nominální hodnotu svých dluhopisů. Podobně převodní zprostředkovatelé zasílají investorům do akcií výplaty hotovostních dividend, jakmile společnosti, do nichž investují, generují dostatečný zisk.

Po rozdělení akcií zasílají převodní zprostředkovatelé investorům také akcie. Pokud má společnost například rozdělení akcií 3 za 1, obdrží každý akcionář za každou akcii, kterou již vlastní, dvě další akcie. Na druhou stranu, když je vyplacena 10% dividenda akcií, vydá převodní zprostředkovatel akcionářům, kteří vlastní 100 akcií, dalších 10 akcií.

Pokud investoři drží cenné papíry vlastním jménem a chtějí tyto cenné papíry převést nebo prodat, může se stát, že budou muset získat zaručené podpisy předtím, než převodní zástupce transakce přijme.

Přepravní zástupci vzájemných fondů

Zástupci pro převod podílových fondů se od zástupců pro převod akcií liší v tom, že první z nich nikdy nevydávají fyzické certifikáty, kdežto druhý tak musí učinit na žádost akcionářů. Zástupci pro převod podílových fondů však vykonávají mnoho dalších důležitých úkolů, jako je vedení záznamů o účtech akcionářů, dohled nad výplatou dividend a odpovídání na žádosti akcionářů o výpisy z účtů, formuláře pro daň z příjmu a potvrzení transakce.

Výhody převáděcích agentů

Všichni akcionáři mají právo na přesné informace o svých investicích. Zatímco některé korporace se rozhodnou jednat jako vlastní převodní zprostředkovatelé, jiné společnosti se rozhodnou využít třetích stran, jako jsou svěřenecké společnosti, banky nebo podobné finanční instituce. Tyto společnosti dostávají za své služby poplatky.

Tyto třetí společnosti se specializují na poskytování služeb transferových agentů a mnoha korporacím se náklady na najmutí třetí společnosti vyplatí. Transferoví agenti zvládají detailní a náročnou práci, zejména pro velké korporace s mnoha akcionáři. Není například neobvyklé, že veřejně obchodovaná společnost vydá miliony akcií akcií. Někdo musí mít všechny informace týkající se těchto milionů akcií v pořádku.

Součástí fiduciární odpovědnosti společnosti vůči jejím akcionářům je zajistit, aby všechny záznamy o investorech, zůstatky na účtech a transakce byly zabezpečeny a přesně sledovány. Tuto zásadní roli při vedení záznamů a poskytování včasných a spolehlivých informací investorům plní převodní agenti.