Rodina fondů

Co je rodina fondů?

Rodina fondů (nebo skupina fondů) zahrnuje všechny samostatné fondy spravované jedinou investiční společností. Například všechny podílové fondy nabízené společností Vanguard by byly součástí stejné skupiny fondů. Široké investování do různých fondů ze stejné skupiny fondů může investorům nabídnout výhody, jako jsou nižší náklady a prodejní poplatky, jakož i přístup k výzkumu a investičnímu poradenství.

Klíčové způsoby

Pochopení rodin fondů

Rodina fondů je spravována registrovanou správcovskou investiční společností. Tyto společnosti, registrované u Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) podle právních předpisů, které se řídí zákonem o investičních společnostech z roku 1940, jsou důvěryhodnými správci investic, které regulují USA.

Správcovské investiční společnosti mohou investorům nabídnout širokou škálu produktů, včetně uzavřených fondů, otevřených fondů obchodovaných na burze (ETF) a otevřených podílových fondů. Všechny fondy, které investiční společnost nabízí, komplexně tvoří její skupinu fondů. Adresář podílových fondů nabízí seznam 100 nejlepších rodin podílových fondů podle spravovaných aktiv.

Investování s rodinou fondů

Investování do mnoha fondů v rámci jedné rodiny fondů může přinést mnoho výhod. Rodina fondů může investorům nabídnout „jednorázové“ nakupování. Navíc některé rodiny fondů nabídnou slevy nebo jiné výhody investorům, kteří prokáží „věrnost značce“ a investují do několika fondů investiční společnosti.

Investiční společnosti spravující fondy, jako jsou Vanguard nebo Fidelity, nabízejí investorům širokou škálu fondových opcí a služeb. Otevřené fondy lze nakupovat a spravovat prostřednictvím účtu Vanguard, což investorovi umožňuje vytvořit si komplexní portfolio otevřených fondů s různými cíli. Vanguard poskytuje také makléřské služby, které investorům umožňují nakupovat firemní fondy obchodované na burze (ETF) a veškeré nabízené uzavřené fondy. Investor s Vanguard by si nakonec mohl vybrat, že všechny své investice uskuteční s Vanguard a vytvoří si široké portfolio pouze s fondy Vanguard. Tento investor by mohl dostávat konsolidované zprávy o investicích fondů v jednom měsíčním výkazu uvádějícím všechny jejich investice do skupiny fondů.

Výměna fondů

Investoři s široce diverzifikovanými portfolii prostřednictvím jediné skupiny fondů mohou také těžit z burz fondů, které jsou obvykle povoleny s minimálními nebo žádnými poplatky. Samotní investoři využívají zejména výhod výměny fondů v rámci skupiny fondů.

Investoři mohou využívat burzovní privilegia k přesunu alokací v měnícím se tržním prostředí. U některých rodin fondů mohou investoři také automatizovat burzy, což může být výhodné pro plánování odchodu do důchodu. Výměna fondů může pomoci investorům zmírnit riziko. Burzovní privilegia mohou také investorovi umožnit výměnu do konzervativnějších fondů nebo hotovostních fondů v době, kdy se blíží odchod do důchodu.

Investiční výzkum

Výhody investování s rodinou fondů mohou přesahovat i investované prostředky investora. Většina rodin fondů také nabízí investiční výzkum, novinky o aktuálních událostech a upozornění na nové produkty a nabídky. Investiční výzkum z rodiny fondů může být skvělým způsobem, jak zůstat informován o široké škále témat z oblasti osobních financí a zároveň udržet povědomí o nabídce a investičních možnostech společnosti.